Ներգաղթի եւ ամուր նորություններ

EB-5 Investor Աղբյուր հիմնադրամների Update

Վերջերս, ԱՄՆՆՔԾ տեղի ունեցավ ինտերակտիվ ներգրավվածությունը նիստը շահագրգիռ կողմերի հետ հարցով ապացուցելով օրինական աղբյուր միջոցների համար EB-5 ձեռներեց ներդրող դիմորդների. Հետեւյալ է իմ նշում է հանդիպման ժամանակ. Ամենատարածված Խնդրանքները ապացույցների կամ «RFEs» - ի EB-5 ներդրողների գործերի ներգրավել անբավարար ապացույց իրավական աղբյուրի միջոցների, որոնք օգտագործվել են ներդրումներ առեւտրային ձեռնարկություններին կամ տարածքային կենտրոններում. Proof պահանջվող աշխատատեղերի ստեղծմանը, ուրիշ հաճախակի RFE հարց. Սակայն, Այս Քննարկվել միայն ապացուցելու օրինական աղբյուր միջոցների. Ներկայացուցիչներ են EB-5 բաժնի ԱՄՆՆՔԾ ասել է, որ նրանք փնտրում են բարելավել մշակման անգամ, այդ թվում, նվազեցնելով շարք RFEs. Նրանք քննարկել են ապացույցներ եկամուտների / վաստակի, գույքը եւ վարկեր հետք աղբյուր միջոցների. Կային չորս հիմնական թեմաներն են կառավարության խորհուրդներ ներկայացնելու համար ապացույցներ:

  1. Համոզվեք, որ փաստաթղթերը չեն ներքին անհամատեղելի նրանց միջեւ կամ դիմումի;
  2. Բացատրել, թե ինչու են ապացույցներ, որ պետք է անհրաժեշտ կամ օգտակար չէ մատչելի;
  3. Տրամադրել ապացուցողական ապացույցներ, որ ապացուցում է կամ աջակցում է պահանջ բավարարելու.

Եթե ​​կա որեւէ դաս է հետեւյալ քննարկման, այն է, որ կրճատել հնարավորությունները RFEs եւ բարձրացնել հնարավորությունները հաստատման, “դարձնել այն պարզ է եւ դարձնել այն պարզ” որ ապացույցները վկայում է, յուրաքանչյուր տարր է EB-5 կարգավորման.

  • Ապացուցելով աղբյուր միջոցների աշխատանքի / եկամուտների եկամուտների.

Վկայում է, որ ներդրումային եկել էին եկամտի կամ եկամուտների կարող է ապացուցել ցույց:

ա) աշխատավարձ, Բոնուսները, եւ / կամ հանձնաժողովներ է ստացել;

բ) Մանրամասն ռեզյումե, այդ թվում, միջին ամսական աշխատավարձը յուրաքանչյուր դիրքում (Չնայած նրան, որ ռեզումեներ միայն համարվում ինքնակառավարման ծառայում է եւ պետք է հաստատվի երրորդ կրկնօրինակ փաստաթղթերի);

գ) Ինքնասպասարկման հայտարարագրերը կամ նամակներ գործատուներից, կրկին ապացույց եկամուտը / աշխատավարձը / տարեվերջի վաստակի ստացված / վճարվում;

D) Եկամուտ հարկերի;

իսկ) Բանկային հաշվետվությունների ցույց է ավանդների շուրջ մի ժամանակահատվածում.

ԱՄՆՆՔԾ կտա ավելի քաշ է փաստաթղթերը կամ նամակներ երրորդ անձանց, ինչպիսիք են բանկերի եւ պետական ​​գործակալությունների. Մի քանի կտոր ապացույցների պետք է ներկայացվեն ամրապնդել է նույն եկամուտների գործիչ, օրինակ, որպես ինքնահայտարարագրման կամ բանկային նամակում բանկային հայտարարություններով եւ / կամ վճարել ելունդները. A ռեզյումե միայն պետք է համարել շատ ինքնակառավարման ծառայում եւ կտրվի փոքր քաշը, բայց մի ռեզյումեն հետ ստորագրված նամակում ներդրողի ընկերության արտերկրում հետ բանկային հայտարարություններով ցույց կանոնավոր վճարում ավանդները կտրվեն ավելի քաշ.

  • Աղբյուրը միջոցների ներդրումային եկամտի կամ հասույթի.

Դա քիչ տարածված է ԱՄՆՆՔԾ է տեսնել դիմորդներին վկայող աղբյուր միջոցների ից շահաբաժինների, հետաքրքրություն, վաճառք, կամ լուծարման իրենց ոչ իրական գույքային ներդրումների. Սակայն, եթե ներդրողը ունի այդ ներդրումները,, ներդրողը պետք է ցույց տալ, որ հետեւում է:

ա) Սեփականությունը ներդրումային ֆոնդերի, որոնք օգտագործված կամ լուծարվել EB-5 ներդրողի առաջ ներդրումներ է EB-5 նախագծի;

բ) Ապացուցում է, որ առաջնային ներդրումը ինքնին էր ստացել օրինական կերպով;

գ) Proof ինչպես է, որ ներդրումների կուտակվել ժամանակի ընթացքում, այսինքն, ուղին ներդրումային մինչեւ այն աստիճան, որ այն օգտագործվել է ներդնել EB-5 նախագծի.

Օրինակներ այս տեսակի ապացույցների ներառում ապացույց սեփականության (օրինակ,, բաժնետոմսեր, բանկային / ներդրումային հաշիվների հայտարարությունները), առք փաստաթղթերը, եկամտահարկի հաշվետվությունները, եւ փաստաթղթերը, որ վաճառքի ներդրումների.

Ահա մի քանի օրինակներ է տվել:

ա) From դիմումատուի եկամուտների ապացույց ձեռք բերված եկամուտ, կուտակված ժամանակի ընթացքում:

  • Օրինակ 1: Ենթադրենք, որ EB-5 ներդրողների մակն $200,000 մեկ տարի ութ տարիների ընթացքում, եւ փրկվել 10% ամեն մի paycheck. Ներդրողը պետք է ապահովի, որ բանկային հայտարարություններով ժամանակի, մի նամակ է գործատուի ապացուցելու զբաղվածության, իսկ բանկային հայտարարությունները ցույց փոխանցում / կուտակման խնայողական միջոցների ժամանակի.
  • Օրինակ 2: The EB-5 ներդրողը վաստակել եկամուտ գործատուի եւ օգտագործվում է, որ եկամուտը ձեռք բերել գույքը կամ ներդրումներ բիզնեսում. Ներդրողը պետք է ցույց տալ, բավարար եկամուտ ձեռք բերել գույքը կամ գործարար ներդրում. Օրինակ,, է ցույց տալ, որ տուն վաճառքից ստացված ողջ հասույթը համար օգտագործվել են EB-5 ներդրումների, ներդրողը պետք է ցույց տալ, որ նա ունեցել է բավարար եկամուտ եւ օրինական կարգով ձեռք բերված եկամուտ է ձեռք բերել այն տունը, առաջին տեղում.
  • Օրինակ 3: The EB-5 ներդրողը պատկանող բիզնես արտերկրում, եւ օգտագործվում է գումար, որ բիզնեսի համար EB-5 ներդրումների. Ներդրողը պետք է ցույց տալ, ապացույցներ սեփականության բիզնես, օրինակ,, ապացույցն իր ներդրումը $100,000 մեջ ընկերության. Եթե ​​ներդրողը, ապա վերցրել վարկ է ընկերության օգտագործելով կապիտալի հետաքրքրություն որպես գրավ, նա պետք է ցույց տալ, որ վարկ ընկերությունը, որն օգտագործվում է դրվել EB-5 անձի, եւ օրինական աղբյուր բնօրինակը $ 100k նա դրել է ընկերության արտերկրում:. (More այս մասին ստորեւ:)
  • Օգտագործելով միջոցներ նվերների.

Նվերներ, ուրիշի վաստակել եկամուտ, ինչպես, օրինակ, մի ծնող, պահանջում են ապացույցներ, որ պարգեւը ստացել է օրինական միջոցներով. Այլ կերպ ասած,, թե ինչպես ծնողը ստանալ միջոցները, առաջին հերթին, նախքան նվիրելու դրանք տղան / աղջիկը ներդրողը է EB-5 նախագծի?

  • Օրինակ 1: Ենթադրել “A” ստանում է նվեր իր հոր. A պետք է փաստել, որ նրա հայրը նրան անվերապահ լուսանկարՆվեր ուղարկել (ոչ սպասումը մարման). A նաեւ պետք է ցույց տալ, որ հայրը ձեռք է բերել նվեր օրինական աղբյուրներից. Տես, ապացուցելով, եկամուտ, ներդրումային աղբյուրները վերը, կամ գույքը ցածր.
  • Օրինակ 2: Ենթադրել “B” ստանում է նվեր է իր մոր. B պետք է ցույց տալ, ուղարկել փաստաթուղթը եւ ապացույցներ է մոր աշխատավարձի է մի ժամանակահատվածում, նրա բանկային հայտարարությունները ցույց ավանդներ աշխատանքի, եւ մի նամակ է իր գործատուին.

Չնայած նրան, որ չի քննարկվել է զանգահարել, ի այլ ռեսուրսների ներդրողները հիշեցրել է, որ նվեր գործարքները պետք է հստակ փաստաթղթավորվեն եւ պետք է համապատասխանի տեղական / արտասահմանյան նվեր հարկային կանոնների եւ ցանկացած օտարերկրյա կանոնների հետ կապված սահմանափակումների վրա կանխիկ կամ այլ միջոցների, որոնք կարող են դուրս գալ երկրի է համարում օրինական նվերներ.

Որպես ընդհանուր կանոն բոլոր սցենարների վերը նշված, ներդրողը պետք է ցույց տալ, ճանապարհը միջոցների կուտակման ժամանակի ընթացքում եւ մինչեւ ավանդի մեջ էսքրոու հաշվին նոր EB-5 առեւտրային ձեռնարկության.

  • Օգտագործելով միջոցներ անշարժ գույքի ներդրումներ կատարել մի EB-5 նախագծի.

Հաճախ ԱՄՆՆՔԾ կտեսնեք, EB-5 ներդրումների ֆինանսավորման աղբյուրները վաճառքից անշարժ գույքի կամ-ից վարկային միջոցներ, որտեղ գույքը օգտագործվում է որպես գրավ. (The EB-5 ձեռնարկություն կամ գույքը չի կարող կարող է օգտագործվել որպես գրավ.) Ցանկացած սցենարի, ներդրողը պետք է ցույց սեփականությունը գույքի ինչ-որ պահի. Օրինակներ համապատասխան ապացույցների կարող են ներառել սեփականության գրանցումը, մի արարք, գնման պայմանագիրը, ա հիփոթեքային պայմանագիրը, օրինագիծը կամ փոխանցումը հարկային, վճարման անդորրագրեր, եւ / կամ բանկային հայտարարությունները.

Մի քանի հարցեր կարող է գալ մինչեւ սեփականության համատեքստում, որտեղ դիմորդները պետք է փորձենք գլխավորել դուրս Ազատություն ներկայացնելով փաստաթղթերի ներքեւում նախնական հայտի.

ա) Ապացուցել, որ ներդրողը էր բավարար միջոցներ կամ եկամուտ է ձեռք բերել գույքը, առաջին տեղում. Ներառեք ապացույց գույքը օրինական ճանապարհով ձեռք բերված, եւ միջոցները օգտագործվում է ձեռք բերել գույքը էին օրինականորեն ձեռք բերել. Օրինակ,, տաղանդավոր, եկամուտ, կտակել, խնայողությունները աշխատանքի, եւ այլն:.

բ) Ապահովել սեփականության գնման պայմանագիրը,. Եթե ​​դա անհասանելի, դիմումատուն պետք է ապահովի ապացույց, որ պայմանագիրը հասանելի չէ, կամ տրամադրի բացատրություն, թե ինչու դա չի մատչելի գումարած տրամադրել լրացուցիչ հիմնավորող ապացույցներ ձեռք բերելու.

գ) Մեկ այլ խնդիր է դիմում ներքին անհամապատասխանությունների. Դա գալիս է, որտեղ գնման փաստաթղթերը տարբերվում են մյուս փաստաթղթերի արձանագրության (օրինակ,, որ գնման / վաճառքի պայմանագրերը չեն համապատասխանում բանկային հայտարարություններով, եւ այլն:). Կարեւոր է, որ բոլոր փաստաթղթերը, որ EB-5 միջնորդությամբ պետք է ներքին հետեւողական! A տարածված խնդիր է, որտեղ ներդրողը պայմանագրեր է ձեռք բերել անշարժ գույք արտասահմանում, մինչեւ որ այն կառուցվում է, եւ գնման գինը կամ գնահատման երբեմն ավելի ուշ փոփոխվել կամ փոփոխվել. Տարբերությունն այն գինը, կամ գնահատման շրջանում փաստաթղթերի պետք է բացատրել. Մեկ այլ խնդիր է, որտեղ ներդրողը գնում միավոր A սկզբանե, սակայն ավարտվում միավոր B. Տարբեր հասցեները միջեւ փաստաթղթերի պետք է բացատրել, հատկապես երրորդ կողմի, ինչպիսիք են, որ վաճառողը կամ կառավարության գործակալություն.

D) Հիփոթեքային պայմանագրերը պետք է ներառվեն EB-5 կիրառման. Մանրամասները պետք է արտացոլեն ներդրողի սեփականությունը ցանկացած կետում ժամանակին. Սա կարեւոր է, քանի որ դա կարող է ազդել սեփականատիրոջ փաստացի հավասարությունը մատչելի ԳԽ-5, եթե գույքը արտասահմանում, օգտագործվում է գրավ է վարկի, որը պետք է օգտագործվի համար EB-5 ներդրումների. (Տես, օրինակ ստորեւ.)

իսկ) For վաճառքի, հասույթը, որը պետք է օգտագործվի համար EB-5 ներդրումների, ներդրողը պետք է ցույց սեփականությունը գույքի; պայմանագիրը վաճառքի է գույքի; վճարման ստացված վաճառքից (օրինակ,, վաճառքի կամ տեղափոխման հարկային մուտքերը, մետաղալար փոխանցումներ); սեփականության գույքի այժմ գնորդի անունով; եւ գնահատականները կամ այլ հաշվետվություններ. Ինչպես հայտարարել է վերեւում, հետք ուղին այդ միջոցների էսքրոու հաշվին կամ ուղղակի ներդրումների մեջ առեւտրային EB-5 ձեռնարկության.

Որոշ գույքը վաճառքի ապացույցներ խնդիրներ, որոնք գալիս են ներառում են հետեւյալը:

ա) Բացակայություն ապացուցման սեփականության վաճառքի ստացված գնորդի վաճառողը / EB-5 ներդրողը. Դա անհրաժեշտ է ապացուցել ամբողջ գործարքը եւ հոսքը գումար է EB-5 ներդրողի.

բ) Երբ այդ գույքը վաճառվել, թե ինչ էր վիճակը վաճառողը / EB-5 ներդրողի հիփոթեքի? Էր, որ մարել? Այլ կերպ ասած,, էին վաճառքից ստացված ողջ հասույթը, ըստ էության, մատչելի վաճառողի համար EB-5 ներդրումների? Օրինակ,, երբ EB-5 ներդրողը առաջինը ձեռք է բերել գույքը, այն վաճառվել է $300,000. Ենթադրենք նա $100,000 ներքեւ եւ հանեց հիփոթեքային է $200,000. Գույքը հետագայում վաճառվել է $500,000. Եղել է $200,000 վարկ մարել? Եթե ​​այդպես է, միայն $300,000 էր հասանելի է EB-5 ներդրումների. Սա պետք է պատշաճ կերպով ապացուցված.

գ) ԱՄՆՆՔԾ ցանկանում է տեսնել հիմնավորում է երրորդ կողմի վաճառքի անշարժ գույքի. Օրինակներ ներառում: վաճառքի հարկային կամ տեղափոխման հարկային մուտքերը; եւ սեփականության գրանցում գնորդի անունով է կառավարության անձի. Նրանք նաեւ ցանկանում են տեսնել գույքային գնահատական, որ ցույց է տալիս, որ վաճառքի գինը կազմել է ողջամիտ, հատկապես, եթե EB-5 ներդրողը պնդում է, որ ավելացել է արժեքի ժամանակի ընթացքում.

D) Where սեփականությունը օգտագործվում է որպես գրավ, ԱՄՆՆՔԾ ցանկանում է տեսնել ապացույց սեփականության գույքի համար վարկի; վկայում է վարկի բուն; պայմանագրերը, նշում է արգելանքի, արժեք, եւ փոխանցում է գումար փոխատու է EB-5 խնդրարկու. Վարկային պայմանագրերը պետք է նշի, դա իսկապես վարկ, եւ պետք է ցույց տալ մարման ժամկետները, պարտավորությունը մարել, տեւողությունը վարկի, տոկոսադրույք, եւ նկարագրությունը սեփականության օգտագործվել որպես գրավ.

իսկ) Օրինակ,, ենթադրենք, մեկ այլ անհատական ​​պատկանում է գույքը ապահովելու վարկ. The EB-5 ներդրողը պետք է սեփական ակտիվի ապահովելու պարտքը նպատակով օգտագործել վարկային ստացված համար EB-5 ներդրումների. ԱՄՆՆՔԾ տվել օրինակ: EB-5 դիմումատուից ստանում է վարկ $1 մլն ապահովված գույքի պատկանում է իր եղբոր. Եղբայրը համաձայնվում համար դիմումատուից է օգտագործել գույքը որպես գրավ. ԱՄՆՆՔԾ ասել է, որ դա չի աշխատում (թեեւ եղել են որոշ փաստաբաններ է զանգի, որ համաձայն չեմ.) ԱՄՆՆՔԾ նշել է, որ դրա փոխարեն, Եղբայրը կարող է դուրս վարկ $1 մլն ապահովված իր սեփական (եղբայրը) գույքը եւ ապա եղբայրը կարող է պարգեւ է հայցվոր վարկային ստացված (ապացույց վարկային ստացված ու գույքը են օրինականորեն ձեռք բերել եւ ապացույցն է նվեր).

  • Օգտագործելով վարկային ստացված ընկերության կապիտալի սեփականության կամ վարկերի.

Որտեղ EB-5 դիմումատուից ունի ընկերությունը, կամ ունի սեփականության հետաքրքրություն, կամ ակտիվի, որն օգտագործվում է որպես գրավ վարկի պետք է օգտագործվի համար EB-5 ներդրումների, ներդրողը պետք է ապացուցի հետեւյալը:

ա) Ինչպես է ընկերությունը հիմնադրվել;

բ) Ընկերության կարողությունը թողարկել հասույթը (այնպես էլ իշխանությունը պետք է անել, եւ բավարար միջոցներ);

գ) Proof միջոցների կամ սեփական կապիտալի օգտագործվում էին ապահովելու վարկը;

D) Ապացույցն է ճանապարհին loaned միջոցների ից ընկերության EB-5 դիմումատուից;

Օրինակ,, ենթադրում EB-5 խնդրողի աշխատում է ընկերության A արտերկրում, եւ նա ունի 66% սեփականության հետաքրքրությունը ընկերության արժողությամբ $1 մլն մասնաբաժինը. Է ապացուցել, որ նա օգտագործում է վարկ դեմ բաժնետոմսերի են գրավի, նա պետք է ապահովի ապացույց:

  1. Գործարար գործողությունները,
  2. Հարկերը վճարվում
  3. Ֆինանսական աուդիտի հաշվետվությունը
  4. Ընկերությունը եւ անձնական բանկային հայտարարությունները
  5. Ապացույց ներդրումների ընկերության (օրինակ,, կիսում հավաստագրեր, հայցվոր միջոցները օգտագործվում է նպաստել կապիտալի ընկերության էին օրինականորեն ձեռք բերել (տես վերը)).
  6. Ապացույց անձնական եւ առաջնային պատասխանատվության է վարկի
  7. Ապացույցներ, որ վարկը կողմից լիազորված ընկերության (օրինակ,, րոպե հանդիպումների, եւ այլն:)
  8. Վկայում են ընկերության գումար է փոխանցվել է դիմումատուից կամ իր ավանդին գործակալ օգտագործման համար են EB-5 ձեռնարկության.
  • Այլ հարցեր

Որոշ կետեր, որոնք բարձրացվել ընթացքում կոնֆերանսի Q&A ներառում է հետեւյալ խնդիրներ / comments:

ա. Տարածաշրջանային կենտրոն վճարները (վերը նշված եւ նրա սահմաններից դուրս) դոլար 500k. Պետք է ներդրողը նաեւ ապացուցել, որ միավորման կամ վարչական վճարները եկավ նաեւ իրավական աղբյուրի? ԱՄՆՆՔԾ մտահոգված է, որ վարչական վճարները չեն վերցված $ 500k / $ 1 մլն նվազագույն ներդրումների պահանջվող. Որոշ հյուրերը մեկնաբանեց, որ չկար որեւէ իրավական մարմինը ուսումնասիրել վարչական վճար աղբյուր միջոցների.

բ. Արտարժույթի փոխանակման հարցերը գալ, հատկապես Մերձավոր Արեւելքի հաճախորդների, որտեղ ներդրողները փոխանակել արտարժույթ դոլարով օգտագործվում է ֆինանսավորել իրենց EB-5 ներդրումները. Դա կարող է լինել բարդ է ապացուցել, որ աղբյուրը փողի փոխանակել երկու տարի առաջ, քանի որ նույն միջոցների համար ԳԽ-5. ԱՄՆՆՔԾ ցանկանում է տեսնել, որտեղ են դրամական միջոցները ի պահ է երկու տարի առաջ, իսկ գրառումները, քանի որ դրանից հետո պետք է հետեւել միջոցները.

գ. Եթե ​​դիմորդը կամ անձի փաստաբան համաձայն հարցումներին ի RFEs, նրանք պետք է ապահովեն, որ ապացույցներ, կամ տրամադրել նորմատիվ կամ կանոնադրական մեջբերումներ, թե ինչու ապացույցները չի պահանջվում. Մեկ այլ ռազմավարություն է, երբ ներկայացնելու նախնական միջնորդությունը, ցույց են տալիս, թե ինչ գրառումները ակնկալվում կպահանջվի, եւ բացատրել, թե ինչու նրանք չեն կարող գտնել, կամ ներկայացվել, կամ ջանքերի շնորհիվ ստանալ նրանց եւ այն, ինչ տեղի է ունեցել,.

D. For Որոշ հնդկական եւ չինական ներդրողների, շատ գույքի սեփականատերերը տեղադրել իրենց գործերն իրենց երեխաների անուններով, եւ ապա վերցնել վարկ, դեմ դուրս նրանց EB-5 ներդրումների. ԱՄՆՆՔԾ ասել է, որ նայում է այս հարցի.

Եզրափակում

Ինչպես նշել է, որ ի սկզբանե, ապացուցելով իրավաչափ աղբյուր միջոցների հաճախակի RFE հարցը. Դա լավ է վավերագրելու նաեւ նախնական հայտը եւ / կամ առնվազն ակնկալում հարցումները եւ բացատրել, թե ինչու փաստաթղթերը հասանելի չեն. Ի լրումն, ապա պարզ է, որ գործարքը ձեռք բերելու համար միջոցներ ներդնել, որ ավելի հեշտ է բացատրել եւ ապահովել օժանդակող փաստաթղթեր. ԱՄՆՆՔԾ թվում է, ավելի լավ աշխատանք, պարզ պայմանավորվածությունների. Որքան ավելի շատ բարդ է գործարքը, այնքան ավելի դժվար կլինի բացատրել, թե փաստաթուղթը. Ցանկացած դեպքում, հայտարարությունները կողմից հայցվորի պետք է ապահովված հետ, քանի որ շատ միջնակարգ ապացույցներ, որքան հնարավոր է. Եթե ​​դուք ունեք հարցեր կամ պետք է որոշ օգնություն ձեր EB-5 կիրառման, խնդրում ենք զանգահարել մեզ (206) 282-2279.